Haushalts- und Unternehmensanalyse
Systematische Erfassung von Einnahmen, Fixkosten, variablen Ausgaben und saisonalen Besonderheiten. Wir identifizieren Einsparpotenziale, Risiken und notwendige Rücklagen.
Leistungsportfolio für nachhaltige Budgetführung
Unsere Lösungen verbinden analytische Stärke und praxisnahe Umsetzung. Wir unterstützen Haushalte, Selbstständige und kleine Unternehmen in allen Phasen des Budgetzyklus: Analyse, Planung, Implementierung und Review.
Zentrale Leistungen im Überblick
Liquiditätsplanung
Aufbau rollierender Liquiditätspläne mit Szenario-Rechnungen für Preisänderungen, Umsatzschwankungen oder Investitionsvorhaben. Inklusive klarer Trigger für Anpassungen.
Monitoring und Reporting
Einführung von Dashboards, Monatsreports und Quick-Checks. Wir schulen im Umgang mit Kennzahlen und dokumentieren Standards für Datenqualität.
Budget-Workshops
Strukturierte Workshops mit Fallbeispielen aus der Praxis. Fokus auf Methodik, Tools und Routinen zur eigenständigen Anwendung der Budgetprozesse.
Wie wir gemeinsam vorgehen
Zu Beginn klären wir Zielsetzungen und Zeithorizonte. Anschließend führen wir eine Bestandsaufnahme durch, priorisieren Maßnahmen und definieren Kennzahlen. Die Umsetzung erfolgt iterativ, sodass Erfolge früh sichtbar werden und Belastung im Alltag gering bleibt.
- Start-Workshop zur Definition von Zielgrößen, Risiken und Prioritäten.
- Detaillierte Analyse der relevanten Finanzinformationen nach Branchenstandards.
- Implementierung von Tools, Workflows, Checklisten und Kommunikationsroutinen.
- Regelmäßige Review-Termine mit klaren Handlungsbeschlüssen.
5
Standardisierte Budget-Frameworks zur Auswahl
12 Wochen
Durchschnittliche Dauer einer Implementierungsphase
Branchenspezifische Expertise
Familien- und Mehrpersonenhaushalte
Transparente Aufteilung gemeinsamer Kosten, Berücksichtigung von Kinderbetreuung, Mobilität und Energiepreisen, inklusive Entscheidungsleitfäden für variable Budgets.
Solo-Selbstständige
Kombination aus geschäftlicher und privater Budgetplanung, Berücksichtigung von Umsatzschwankungen, Rücklagen für Steuern und Versicherungen.
Berufseinsteiger
Begleitung bei der Einrichtung von Budgets für Wohnen, Mobilität und Weiterbildung sowie Einführung in Versicherungs- und Vorsorgeplanung.
Kleine Betriebe
Verzahnung von Liquiditätsmanagement, Kostenrechnung und Investitionsentscheidungen mit plausiblen Szenarien und Reporting-Standards.
Governance und Compliance
Wir stellen sicher, dass Budgetprozesse gesetzlichen Anforderungen genügen. Dazu zählen Datenschutz, Dokumentationspflichten und revisionssichere Ablagen. Unsere Templates unterstützen bei der Umsetzung, inklusive klarer Verantwortlichkeiten und Freigabeprozesse.
- Dokumentierte Kontrollpunkte für interne Freigaben und Vier-Augen-Prinzip.
- Angepasste Archivierung der relevanten Unterlagen nach HGB- und Steuerrecht.
- Empfehlungen für die Zusammenarbeit mit Steuerberaterinnen und Finanzdienstleistern.
Nächste Schritte
Gemeinsam identifizieren wir, welche Prozesse den größten Mehrwert bieten. Wir liefern klare Fahrpläne, Dokumentation und Schulungspakete, damit Ihre Budgetstrukturen langfristig wirksam bleiben.
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